Une approche globale et personnalisée

Notre coeur de métier

  1. L'optimisation Patrimoniale : Une méthode rigoureuse

    Notre démarche et notre savoir-faire intègrent les fondamentaux de l'ingénierie patrimoniale.

    Notre méthode d'optimisation patrimoniale repose sur 3 étapes :

    L'AUDIT PATRIMONIAL GLOBAL

    Un grand principe : le décloisonnement entre Patrimoine professionnel et Patrimoine personnel dans l'ingénierie financière globale.

    Analyse patrimoniale approfondie (aspects fiscaux, sociaux, financiers et successoraux ) de la Personne Physique et de la Personne Morale.

    LES OBJECTIFS PATRIMONIAUX

    Recueillir, déceler, hiérarchiser les motivations :

    • Optimisation et valorisation du Patrimoine existant
    • Réalisation du Patrimoine Professionnel
    • Recherche de revenus
    • Organisation de la transmission

    LE BILAN

    • Dresser le bilan de la situation actuelle
    • Définir différentes techniques d'optimisation patrimoniale personnalisées
    • Conclusion de l'étude / plan de gestion

    Remise du dossier confidentiel accompagné des préconisations

  2. L'accompagnement Patrimonial : Une démarche impartiale

    Notre déontologie repose sur le principe de l'indépendance en assurant une sélection impartiale des solutions préconisées auprès de différents partenaires sélectionnés pour leur savoir-faire.

    Cette sélection s'appuie sur une ingénierie patrimoniale bâtie sur mesure :

    LA MISE EN PLACE ET LE SUIVI DU PLAN DE GESTION

    • Mise en place du plan de gestion
    • Suivi et mesure des supports sélectionnés
    • Validation / Réorientation éventuelle

    L'INTEGRATION DES EVENEMENTS PATRIMONIAUX

    Prise en compte des événements :

    • Financiers
    • Fiscaux
    • Economiques
    • Successoraux
    • Juridiques

    L'ACTUALISATION DU PLAN DE GESTION

    • Mise à jour du bilan patrimonial initial
    • Modification éventuelle du plan de gestion
    • Redéfinition des investissements

Nos domaines d'intervention

  1. Le Patrimoine Privé : le respect des grandes règles de diversification patrimoniale

    La Financière du Géry assure une diversification rigoureuse et permanente des supports d'investissements existants sur le marché.

    LE SECTEUR IMMOBILIER FINANCIER

    • Immobilier financier locatif neuf haut de gamme
    • Investissement immobilier ancien de Prestige

    LES VALEURS MOBILIERES

    Des partenariats étroits développés auprès des plus grandes Banques d'Affaires et Sociétés de Gestion nationales et internationales: fonds dédiés, FCP, SICAV, FCPI, FCPR, OPCVM aux Signatures Prestigieuses.

    L'ASSURANCE INVESTISSEMENT

    L'originalité de notre société : une allocation d'actifs sur mesure, sélectionnée auprès des plus grands Gestionnaires, et intégrée dans le cadre juridique de l'assurance-investissement.

    Dans le respect de la législation en vigeur, la Financière du Géry propose des solutions spécifiques au niveau :

    • de la fiscalité successorale
    • de la fiscalité des revenus globaux
    • de la fiscalité des revenus fonciers
    • de l'ISF
    • de la fiscalité sur les plus-values

  2. Le Patrimoine Professionnel : des outils spécifiques

    La Financière du Géry intervient également dans le cadre du Patrimoine professionnel.

    Elle propose un ensemble de solutions applicables à l'outil de travail :

    LA GESTION FINANCIERE DE L'ENTREPRISE

    • Les besoins en financement de bas de bilan : Intégrer des nouveaux partenaires bancaires
    • La gestion des réserves financières de l'entreprise à moyen terme.
    • La gestion du passif social / les indemnités de licenciement : Lisser la dette sociale de l'Entreprise en utilisant des leviers fiscaux et financiers

    LES REMUNERATIONS PERIPHERIQUES DU DIRIGEANT

    • La rémunération du dirigeant : Optimiser les revenus hors charges
    • La gestion du compte-courant d'associés : Optimiser la rémunération légale d'un CCA pour un ou plusieurs Dirigeants

    LES REMUNERATIONS PERIPHERIQUES DU SALARIE

    • Optimiser les revenus de tout ou partie des salariés hors charges et hors fiscalité : Les régimes de retraite surcomplémentaire par capitalisation
    • L'épargne salariale, la motivation et la fidélisation des salariés

Nos activités spécifiques

  1. La valorisation du Patrimoine Professionnel : de la notion d'Outil de travail à la notion de création de Valeur

    La Financière du Géry accompagne le Dirigeant sur sa stratégie patrimoniale professionnelle.

    Fort de son expérience en Entreprise, et en collaboration avec des Partenaires spécialisés et les Conseils du Dirigeant, la Financière du Géry intervient sur :

    LE DEVELOPPEMENT DE L'ENTREPRISE

    • Le financement haut et bas de bilan : La recherche de capitaux (institutionnels et privés)
    • L'appel à l'épargne publique : L'introduction sur les marchés Boursiers
    • La croissance externe : Les opérations de fusion/acquisition d'Entreprises

    LA PERENNITE DE L'ENTREPRISE

    • Les stratégies de transmission (aspect juridique, financier et fiscal)
    • Les opérations de cession
    • Les montages financiers spécifiques à effet levier : LBO - LBI ...

    LA REALISATION DU PATRIMOINE PROFESSIONNEL

    L'intégration du patrimoine professionnel dans le Patrimoine Privé :

    • Structure juridique patrimoniale
    • Gestion des actifs de cession
    • Réorganisation du Patrimoine

    Le plan de gestion personnalisé et son suivi

    • L'optimisation patrimoniale
    • L'accompagnement patrimonial (voir section "Notre Coeur de Métier")